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为投资机构与融资企业搭建资金融通的桥梁 平安资管“科技赋能”模式进阶来袭

原标题:为投资机构与融资企业搭建资金融通的桥梁
平安资管“科技赋能”模式进阶来袭  为投资机构与融资企业搭建资金融通的桥梁  平安资管“科技赋能”模式进阶来袭  ⊙记者
黄蕾 ○编辑 颜剑
  赢科技者赢未来。当以AI技术为代表的智能化浪潮席卷全球时,深谙市场竞争法则的金融巨头中国平安集团,早已意识到“转型是传统金融企业实现可持续增长的唯一选择”,并再次向外界展示了其“急先锋”的魄力与果敢。  在中国平安集团已定调的“金融+科技”“金融+生态”新驱动模式下,其旗下的平安资管也正走在“科技资管”变革路上。近日,平安资管总经理罗水权接受了上海证券报独家专访。  撕去固有标签
最先提出科技转型  平安资管最广为人知的标签是其庞大的资产管理规模和未雨绸缪的前瞻布局。然而,内外部环境正在发生深刻变化,监管严、创新快和国际化趋势的加速,让资管业面临着前所未有的危机和挑战。  正是在这样的大背景下,2018年平安资管在行业内率先提出科技转型,正式确立“科技型资管公司”的全新战略定位,主攻智能化领域,即通过引入人工智能等技术,扩展数据处理范围和深度,强化标签体系与模型算法,形成人工智能(AI)与人类智慧(HI)相结合的投资决策体系。  罗水权透露,平安资管不惜斥巨资、增人力、添研发,2019年全年的科技投入预计达3亿元。此外,大数据专家、金融模型专家、AI专家等领域的人力投入,也是平安资管科技转型建设的重点。目前,在平安资管所有员工中,科技人员数量占比接近40%。放眼国内,能有如此规模资金投入和人力配比的资管机构寥寥无几。  “人机合一”
深度应用于各场景  资金与人力方面的投入,只是平安资管不断加大科技创新力度进程中的一个缩影。在罗水权看来,若不全新架构金融科技,并将之深度应用于各个场景与平台,那么,资管转型只是空谈。  罗水权形容,平安资管整个“科技赋能”的过程,可以用三方面来概括,就是建设“人机合一”的智慧投资能力,构建“数据驱动”的量化信评能力,以及探索“AI赋能”的风险预警能力。这三重能力背后,不得不提的是平安资管自主打造的,基于大数据的智能债券一体化平台。这套智能平台下沉、精细化到何种程度?罗水权举例说:“在信用分析方面,我们采集了全球1.2万家企业20年的财务及非财务数据,筛选出800多个财务指标和200多个非财务量化指标,将定性因子进行量化入模,落地至企业精准画像。”  开放赋能
搭建资金融通桥梁  平安资管的科技战略绝不仅限于此。在罗水权看来,金融科技的应用,一方面是要切实帮助资管机构降本提效,提升投资业绩,强化风险管理能力;另一方面既要服务于资金端,满足其投资需求,也要服务于资产端,满足其融资需求,坚持资金端与资产端并举,促进整个行业的可持续发展。  针对这一课题,作为坐拥3万亿元管理规模的超大型机构,平安资管正发挥头部机构的领头效应。“目前我们先尝试用科技赋能与我们有合作关系的企业客户。接下来,随着我们的能力和技术不断迭代优化,会考虑赋能整个资管链条中的各类参与者。”罗水权表示。  深耕科技资管,携手生态伙伴,进一步开放赋能,为投资机构与融资企业搭建资金融通的桥梁,进而为金融市场和实体经济贡献更高质量、更有效率的资管服务——显然,这家将科技作为价值驱动力的资管巨头,已经找到了“再出发”的创新路径。这一路径也将为其在未来的资管竞争格局中筑起坚固的“护城河”。

平安信托近日披露了2018年年报,报告显示,截至去年年末平安信托管理信托资产规模为5341亿元,实现营业收入38.57亿元,净利润31.74亿元。

12月11日,“新使命 新赛道
新征程”金融高峰论坛及“2018卓越竞争力金融机构评选”颁奖典礼在北京成功举行,平安信托凭借着雄厚的综合实力和在支持实体经济、履行社会责任、创新风险管理等方面的突出贡献,荣获“2018卓越竞争力信托公司”大奖。2018年,平安信托紧跟国家发展战略,以“回归信托本源”、“支持实体经济”作为转型指引,不断优化公司发展战略,打造有使命的资本。支持实体方面,平安信托把握国家供给侧改革和“三去一降一补”的政策方向,发挥信托制度优势,缩短金融中介链条,以股权投资、基础产业投资、并购重组、资产证券化、国企混改等多种方式服务国内众多优秀企业,提升实体经济直接融资占比、降低杠杆率、助力经济转型。2018年,平安信托围绕国家“一带一路”倡议,携手葛洲坝发起设立百亿级交通基础设施基金“平安葛洲坝(深圳)高速公路投资基金”;支持深圳国际会展中心、成都北站扩建、武汉地铁等省市级重大基础设施项目建设,助力重点领域基础设施建设。同时,平安信托抓住大型机构投资者的多元化资产配置需求,提高第三方资产管理水平,打造主动管理能力,年内募集主动管理机构资金超1300亿,其中年金规模超150亿,占有率持续位居信托公司第一名;并积极拓展内外部资金渠道,通过为险资等机构资金寻找和管理优质的投资组合。践行企业社会责任方面,平安信托在持续通过慈善信托、公益信托产品平台等形式助力精准扶贫的同时,携手被投企业在精准扶贫道路上走出
“三村工程”
新模式。2018年,平安信托携手平安人寿与被投企业三川能源合作建设的西藏山南某水电站工程已全面启动,平安投资金额7.5亿元,为平安“三村工程”目前规模最大的股权类产业扶贫项目,被西藏自治区列入扶贫项目试点。该项目将水电站开发征用的农村集体土地补偿费入股水电站,形成集体股权,建档立卡贫困户享受优先分配权益;并通过就业扶贫、技能扶贫、基建扶贫等方式推动当地旅游、文化产业发展,助力该地区实现精准扶贫、永久脱贫,形成可复制、可推广的操作模式和制度。风险防控方面,2018年,平安信托成功搭建了“251”全面风险管理体系,实现对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、品牌声誉风险、运营风险、信息安全风险、IT运营安全风险的全面风险管控;并依托平安集团AI、大数据等领先的科技优势,打造了行业首个智能风险管理平台—平安信托智能风控平台,为公司在资金端和资产端双双打造行业翘楚提供切实风控保障。该平台的运用,将为公司在资金端和资产端双双打造行业翘楚提供切实风控保障,助力资本更低损耗地进入实体经济,也有利于行业提升整体风险管理系统化水平和主动管理能力,更好地提前防范金融风险。今年下半年,平安信托敏锐把握宏观经济趋势,主动转型升级,以打造“中国最领先的信托公司”为目标。在平安集团“金融+科技”、“金融+生态”战略指引下,平安信托将在发挥信托制度优势,以多种综合金融解决方案支持实体经济发展的同时,做强机构资产管理与产品供给,全力打造有使命的资本。。据悉,“2018卓越竞争力金融机构评选”由国内权威财经媒体《中国经营报》与中国社会科学院联合主办。评选活动遵循公开、公平、公正的原则,依托中国社会科学院竞争力分析模型,从净资产、净利润、净资产利润率、总资产贡献率等指标入手,深入剖析中国银行业、保险业、资管业以及新兴金融业的竞争力水平。该评选已成功举办十届,因其客观、权威性赢得了市场的尊重和金融业的广泛关注。

去年,信托业在资管新规等要求下调整业务结构,向提质增效转变,这在平安信托的业务结构上也有所体现:其集合信托存量规模超3200亿元,占比超61%,事务管理类业务规模同比下降超千亿元。

全国68家信托公司将在4月30日前完成年报披露,信托公司去年在资管新规等文件的指导下都做了哪些转型,也将逐一显现。

澳门新莆京免费网址欢迎您,管理资产规模稳中有降

平安信托年报显示,去年,平安信托管理信托资产规模5341.24亿元,同比下降18.17%。其中,主动管理信托资产规模截至去年年底为2866.98亿元,同比仅下降了5.12%;被动管理型信托资产规模为2474.25亿元,同比下降了29.43%。

中国信托业协会披露的数据显示,去年信托全行业管理信托资产规模下降了13.5%。随着监管机构督促信托回归本源,信托公司普遍调整业务结构,管理规模稳中有降,业务发展向提质增效转变。

从投向来看,平安信托投向实业的信托资产占比最高,为2202亿元,占比达41%,其次为房地产和金融机构,分别为1348亿元和986亿元,占比分别为25%和18%。

平安信托表示,2018年平安信托支持实体经济3800亿元,其中投向工商企业资金占比达到58%,诸多信托项目涉及医疗健康、新能源、先进制造等国家重点发展的产业;民营和小微企业贷款余额占全部贷款余额的比例超过70%,保障性安居工程贷款余额超17亿元。集合信托存量规模超3200亿元,占比超61%,事务管理类业务规模同比下降超千亿元。

从经营业绩来看,去年平安信托实现营业收入38.57亿元,同比下降5.68%,净利润31.74亿元。2018年平安信托累计为客户分配收益362.39亿元,纳税额超17亿元。

科技赋能风控

智能科技近年来已在银行、券商等零售客户较多的金融机构逐步应用,而信托行业主要致力于另类投资,且风险管理偏向企业客户,在智能科技方面的应用较为滞后。

不过在科技赋能金融的大潮下,越来越多的信托公司开始挖掘“科技信托”的机遇。平安集团近年来提出“金融+科技”战略,投入重金发展金融科技。记者发现,平安信托在年报中提到依托平安集团在AI、大数据等方面的优势,在风控方面打造了智能风控平台。

平安信托表示,2018年,平安信托成功搭建“251”全面风险管理体系,同时依托平安集团领先的AI、大数据技术优势,打造了信托行业首个智能风控平台,全面提升公司风险管理系统化水平和投融资决策水平。该平台通过将大数据与人工智能引入风控,构建了“1+6”智能风控平台,即通过1个覆盖投前、投中、投后全流程的智能风控平台,在全周期管理流程的基础上,打造智能行研、企业风险画像、财报再造、押品估值、智能法审与智能投中投后6大AI云插件。

平安信托风控部总经理张承刚表示,作为信托业内首个智能风控平台,该平台通过深度把握资金端和资产端风险,实现了对信托资产的精细化管理,全面提升公司风险管理系统化水平和投融资决策水平。

值得注意的是,记者注意到平安信托表示,在满足公司自身降本增效的基础上,该平台后续将面向全行业开放。

信托公司年报大幕已启

距离4月份结束还有1天,信托公司将在这1天内完成2018年年度报告的披露工作,各家信托公司信托资产经营情况等数据将出炉。

通过中国信托业协会披露的截至到2018年四季度末信托公司的主要业务数据来看,截至去年年末,全国68家信托公司受托管理资产规模为22.7万亿元,与2017年四季度相比下降了13.5%。2018年信托业实现营业收入1140.63亿元,与2017年的1190.69亿元相比减少了4.2%,其中信托业务收入781.75亿元,与2017年的805.16亿元相比减少了2.9%。截至到2018年四季度末,信托行业风险项目个数为872个,规模为2221.89亿元,信托资产风险率为0.98%。截至2018年四季度末,集合资金信托规模为9.11万亿元,占比为40.12%,同比上升2.38个百分点。

在资管新规、《关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》等文件的指导下,信托业去年管理规模整体稳中有降,资产管理提质增效。虽然短期内信托业管理规模、经营业绩有所波动,但信托公司顺应资管行业发展要求不断优化业务结构,将为自身长期向好发展奠定基础。

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